En el gráfico adjunto se ilustra el posicionamiento que tiene cada banco respecto a dos de las variables a considerar sobre el potencial riesgo al que se enfrentan
- % de depósitos por encima de 250,000 USD (depósitos no asegurados por el FDIC).
- % de pérdidas latentes en la cartera de renta fija sobre el capital regulatorio.
En función del cuadrante que ocupa cada entidad el riesgo es mayor o menor.
Se puede observar que bancos como Silicon Valley, Signature, y First Republic Bank, todos ellos quebrados se sitúan en el peor de los cuadrantes. Algunos otros bancos regionales que aparecen en situación vulnerable son: Comerica (CMA), US Bank (USB). KeyCorp (KEY), Huntington (HBAN), Truist Financial Group (TFC), Pacific West (PACW), East West Bancorp (EWBC), y Western Alliance (WAL).
La tercera variable que no es considerada en este análisis y que serviría para tener una fotografía completa de cara a analizar el grado de vulnerabilidad de cada entidad es el % de CRE (Commercial Real Estate) sobre el total de los préstamos concedidos.
A continuación adjunto un video muy ilustrativo sobre el comportamiento en bolsa que han tenido 144 bancos regionales en la semana transcurrida desde el 28 de Abril al 4 de Mayo. Al final del video se identifican aquellos bancos que han estado muy presentes en todos los medios de comunicación durante las dos últimas semanas.